Инвестиционный фонд криптовалют: как создать и заработать

Криптовалюта доступна всем пользователям, поэтому с ростом популярности электронных активов увеличивается и количество их держателей. Многие из них не разбираются в особенностях использования цифровых монет и не обладают опытом, необходимым для приумножения капитала.

 

Поэтому и нужны криптофонды. Они предлагают услуги специалистов, которые умеют прогнозировать состояние рынка и знают как грамотно инвестировать в криптовалюту, чтобы получать доход. 

В мире представлено более 800 инвестиционных криптофондов. Это всего лишь 7% рынка. Но несмотря на это, объем активов в управлении фондов составляет около 60 млрд долларов. 

Если вы ищете способ, как начать зарабатывать на криптовалюте, можете открыть собственный криптофонд, который приносит пользу трейдерам, инвесторам и владельцам бизнеса.

Что такое криптовалютный фонд

Криптофонд – это компания, оказывающая услуги по трейдингу и инвестированию в электронные активы как частным, так и институционным вкладчикам. Работает по принципу обычного инвестиционного фонда, но ограничивает деятельность криптовалютой. 

Главной целью такой организации является получение максимального заработка при управлении цифровыми монетами инвесторов или при вложении их в разные проекты, проведение ICO (первичное предложение).

То есть, команда специалистов распоряжается активами людей или компаний с целью получения дохода для всех сторон. За свою деятельность фонд берет процент от заработанной прибыли. 

Услуги, которые предлагает криптофонд:

создание инвестиционного портфеля;

поиск вариантов для получения дохода;

разработка стратегии управления активами;

анализ инвестиций;

оценка рисков.

Крупные фонды работают преимущественно с институционными инвесторами, поскольку во многих странах они не могут покупать криптовалюту напрямую, а небольшие организации нацелены на розничных вкладчиков, которые хотят зарабатывать, но не знают как это сделать.

Принцип работы криптовалютных фондов

Криптофонд работает по двум основным моделям. Первая предусматривает стандартное управление активами вкладчиков и получение за это вознаграждения в виде процента. А согласно второй, вклады разных инвесторов образуют общий актив фонда, а сами вкладчики имеют долю в организации.

Возглавлять фонд может эксперт или группа экспертов в области финансов, имеющие опыт управления активами. Они умеют работать с криптовалютой, знают как заработать на ней, но не обладают достаточным количеством цифровых монет для операций и генерации большого дохода. Поэтому происходит поиск инвесторов.

Условия сотрудничества вкладчика и криптофонда, а также размер комиссии прописываются в договоре, который стороны заключают. Обычно организации берут за свои услуги 5% от прибыли, но процент может отличаться у разных компаний (в целом, от 5 до 20%).

Каждый криптовалютный фонд работает по собственной стратегии, вкладывая активы в перспективные стартапы, ICO, покупку востребованных монет или запуск своих проектов. Также, в случае если организацией управляют трейдеры, они могут приобретать недооцененные валюты и перепродавать их через время.

Доход в секторе зависит от изменения котировок. Инвесторов часто отпугивает волатильность и нестабильность валют, но фонды обычно имеют запас наличных для возможности управлять позициями. С ростом цены активов позиции закрываются, и тогда участники получают прибыль.

Зачем нужны криптовалютные фонды

Шумиха вокруг криптовалют и возможность заработать большие суммы на операциях с виртуальными активами привлекают все больше людей, желающих получать в том числе и пассивный доход. При этом, не все разбираются в принципе работы блокчейна, не все хотят вникать в особенности рынка и не у всех есть время для постоянного мониторинга ситуации. 

Поскольку число новых криптовалют растет с каждым днем, только опытные трейдеры способны оценить риски и перспективность монет. А вот новичкам это не всегда под силу. Поэтому для вложений и заработка на криптовалюте можно обратиться в специальную организацию, которая поможет инвестировать активы с минимальными рисками.

По этой причине, такой бизнес в сфере криптовалют как криптофонд является удачным решением для трейдеров и финансовых экспертов. 

Преимущества открытия криптофонда:

• доступны несколько вариантов для запуска бизнеса, так как существуют разные типы таких организаций;

• есть возможность самостоятельно устанавливать минимальный размер вклада;

• реально получать высокий доход;

• можно перераспределять активы исходя из ситуации на крипторынке;

• расходы на создание криптовалютного фонда будут ниже, чем на открытие традиционного.

При запуске собственного инвестиционного криптофонда обязательно следует учесть особенности законодательства, регистрации бизнеса и налогообложения в той стране, в которой вы собираетесь работать. Если криптовалюта запрещена там, где вы проживаете, можете выбрать государство, которое предлагает более выгодные для вас  условия. 

Типы криптовалютных фондов

Криптофонды могут называться по-разному. Другие названия, которые встречаются на просторах интернета, – инвестиционные криптофонды, блокчейн-фонды, фонды управления электронными/цифровыми активами. Но все они представляют собой организацию, в управлении которой стоит один или несколько экспертов, осуществляющих торговлю цифровыми монетами или вкладывающих средства инвесторов в различные проекты с целью получения прибыли.

Основные виды криптофондов:

По доступу:

закрытые, работающие только с квалифицированными инвесторами;

открытые, позволяющие покупать акции фонда любому вкладчику.

По виду вклада:

венчурные – активы вкладываются в блокчейн, стартапы, ICO или криптокомпании, а инвестиции рассчитаны на длительный срок;

хедж-фонды – получают прибыль от инвестиций в цифровые активы (инвестиции на 1-2 года).

Различают также такие фонды:

• инвестиционные – для крупных вкладчиков и запуска проектов;

• паевые – множество вкладчиков, передавших свои активы, которые имеют долю в фонде;

• биржевые или ETF – одна или несколько монет используются в качестве основного актива; площадки нацелены на долгосрочное постепенное увеличение дохода, предлагают инвесторам долю в виде акций, выставленных на бирже, что позволяет им вложиться в криптовалюту без ее покупки напрямую.

Больше всего в мире насчитывается венчурных фондов – более 370. Далее идут хедж-фонды (около 350), инвестиционные (почти 20) и ETF (8).

Большая часть организаций – небольшие, с активами объемом менее $10 млн. Но есть и крупные фонды, ресурсы которых превышают 100 млн долларов. При этом, наблюдается тенденция увеличения активов криптофондов, несмотря на уменьшение стоимости цифровых монет.

Сколько можно заработать на криптовалюте, имея свой криптофонд

Криптофонды получают доход от комиссии за услуги. При этом, они вкладывают средства в ICO, занимаются перепродажей криптовалют, инвестированием в разные проекты. 

Чем больше будет объем торгов и суммы инвестиций, тем больше заработают вкладчики, а значит и фонд. 

Некоторые организации управляют активами на миллионы и даже миллиарды долларов. При этом, крупные инвестиционные криптофонды могут получать прибыль в размере нескольких миллионов, как например CoinShares, совокупный доход которой в 2020 году составил $25,7 млн.

Как создать криптовалютный фонд

Перед открытием инвестиционного криптофонда следует определиться со структурой организации. Это может быть как простой автономный фонд, так и более сложная компания с разграничением активов инвесторов по разным счетам. Структура фонда и особенности его деятельности будут зависеть от ключевых участников и поставщиков услуг.

В криптофонде могут работать:

управляющий;

менеджер по инвестициям (реализует стратегию);

консультант по инвестициям;

юридический консультант;

администратор (расчет стоимости активов, выплаты и другие операции);

депозитарий (защита активов и кассовый мониторинг);

аудитор (проверка отчетов).

Часто функции депозитария берет на себе администратор, а менеджер и консультант по инвестициям – один человек. Количество сотрудников и структура фонда зависит от его типа и специфики деятельности.

Этапы создания криптофонда

1. Регистрация бизнеса

Для открытия криптовалютного фонда необходимо зарегистрироваться как юридическое лицо. Это может быть паевой фонд, ООО, компания с переменным капиталом и др.

2. Получение лицензии

В большинстве стран для работы с криптовалютами нужна лицензия. Условия получения разрешения зависят от особенностей инвесторов и количества активов, которые будут в управлении.

Также, если фонд будет оказывать услуги по консультированию относительно инвестиций в цифровые активы, необходимо оформить лицензию финансового консультанта.

3. Подготовка документов

Для запуска бизнеса в сфере криптовалют следует подготовить ряд документов, необходимых для ведения деятельности. Сюда относятся в том числе и соглашения о хранении и управлении инвестициями.

4. Разработка сайта

Любой веб-продукт должен быть привлекательным, отвечать интересам аудитории и стимулировать ее совершить целевое действие. А сайт для криптофонда требует еще больше внимания, поскольку надо не только привлечь пользователей, но и повысить доверие, вызвать ощущение надежной, стабильной компании. Такой ресурс представляет не просто услуги, а целый проект, поэтому к его разработке следует подойти грамотно. 

Важно создать структурированный сайт с простой навигацией, понятным интерфейсом и уникальным дизайном. Для этого можно воспользоваться шаблонным решением, расширив функционал, либо заняться разработкой с нуля. Второй вариант является более эффективным, поскольку позволяет получить продукт, отвечающий задачам бизнеса. Такой сайт будет отличаться от конкурентов, привлекать целевую аудиторию, вызывать доверие.

5. Дизайн сайта и оформление соцсетей

Это тоже немаловажный этап. Чтобы создавать ощущение успешности, динамичности, актуальности, необходимо правильно разработать визуальный образ. Это будет влиять на имидж компании, впечатление людей о проекте, их желание остаться на страницах. 

Адаптивный, удобный в использовании сайт, да еще и с оригинальным дизайном, всегда будет привлекать больше пользователей, чем запутанный, со сложной навигацией и блеклым оформлением. 

Уникальный дизайн поможет не только выделиться на фоне конкурентов, но и привлечь внимание пользователей, сформировать в их сознании образ современной надежной компании.

Аналогично и с соцсетями. Оформление страниц должно быть гармоничным, создавать ощущение завершенности, вызывать ассоциации с бизнесом. К такому аккаунту будет больше доверия, поскольку люди часто связывают внешний вид с успехом.

6. Тестирование продукта

После разработки сайта его необходимо проверить на наличие ошибок и уязвимостей. Происходит тестирование работы, скорости загрузки разных страниц и др.

Создание инвестиционного криптовалютного фонда является выгодным решением и перспективным направлением бизнеса. Перед запуском надо обязательно провести подготовительную работу, включающую анализ рынка, изучение конкурентов и целевой аудитории. Это необходимо, чтобы определить тенденции и особенности сферы, понять, в каком направлении двигаться, найти конкурентное преимущество и создать уникальное предложение, отвечающее запросам пользователей и удовлетворяющее их интересы. Ведь только нацеленный на аудиторию и приносящий пользу бизнес сможет стать успешным.

Как оценить успешность криптофонда

Каждый человек, который планирует передать свои активы криптовалютному фонду, будет выбирать надежную организацию с хорошей репутацией. Поэтому для достижения успеха и привлечения инвесторов необходимо создать такой криптофонд, который будет отвечать основным параметрам оценки компании.

Критерии выбора криптофонда:

репутация – на сайте следует разместить данные об организации, ее истории, философии, достижениях, а также отзывы, ведь это будет влиять на общее впечатление аудитории;

команда – в компании должны работать аналитики, финансовые эксперты и опытные трейдеры, чтобы подчеркнуть профессионализм, повысить доверие;

деятельность – пользователям необходимо предоставить информацию об особенностях работы, статистические данные о вложениях, результаты работы;

стоимость и комиссии – вкладчики должны понимать, по какой схеме работает фонд и на чем зарабатывает;

договор – подписание соглашения о сотрудничестве будет своего рода гарантией безопасности; 

юрисдикция – важна, чтобы пользователи видели, по законам какой страны функционирует организация и законна ли ее деятельность;

стратегия заработка – каждый фонд работает по своей стратегии, поэтому для привлечения нужных вам инвесторов такие сведения должны быть доступными для всех.

Некоторые криптофонды разрабатывают также собственную криптовалюту. Цели такого решения – разные (дополнительный заработок, внутренние расчеты или др.). Если вы тоже решили выпустить свою монету, стоит учитывать, что пользователи будут обращать внимание на ее ликвидность и капитализацию, и это в целом будет влиять на репутацию компании.

В какой стране лучше открыть криптовалютный фонд

Успех криптовалютного бизнеса зависит в том числе и от юрисдикции. Во многих странах статус цифровых валют не определен. Есть государства, разрешающие операции с монетами, а в некоторых они полностью под запретом. Выбирая страну для регистрации, надо обратить внимание на ряд моментов, включая гибкость регулятора, контролирующего деятельность фондов, особенности получения лицензии и налогообложения.

Большинство криптофондов находятся в США. Здесь благоприятные условия для ведения бизнеса в сфере цифровых валют, но для законной деятельности нужна лицензия. Из европейских стран самыми лояльными считаются Лихтенштейн, Мальта, Великобритания, Швейцария, Литва и Кайманы.

Где открыть криптофонд:

• Лихтенштейн – регулятор помогает инвесторам, а власти признают криптофонды бизнес-моделями, поэтому деятельность будет осуществляться легально;

• Мальта – правительство поддерживает развитие сектора;

• Великобритания – перспективная страна для деятельности, поскольку здесь можно легко найти инвесторов;

• Швейцария – выгодное решение для тех организаций, которые нацелены на профессиональных вкладчиков;

• Литва – разрешены криптовалютные платежи, но для проведения операций нужна идентификация пользователя, ограниченное перемещение цифровых активов и другие меры для минимизации рисков;

• Каймановы острова – крупный финансовый центр и оффшорная юрисдикция, здесь широкая практика регулирования, нулевые налоговые ставки, отсутствует валютный контроль;

• Сингапур – престижная юрисдикция, благоприятная налоговая среда и хорошие условия для открытия криптовалютного бизнеса;

• США – входит в топ стран для создания криптофонда, но для работы надо получить лицензию, пройти регистрацию в Управлении по борьбе с финансовыми преступлениями и придерживаться правил AML/CTF.

При выборе юрисдикции следует учитывать, насколько легко и быстро можно получить разрешение для работы, оценить требования регулятора, узнать, в каком правовом статусе находится криптовалюта и как проводится ICO. 

Какие документы нужны для открытия инвестиционного криптофонда

В каждой стране свои требования к регистрации и ведению криптовалютной деятельности. Поэтому если вы интересуетесь, как открыть бизнес по криптовалюте, для начала надо выбрать юрисдикцию, изучить законодательство и нюансы налогообложения, подготовить необходимые документы. 

Список документов для создания криптофонда:

меморандум о размещении – представляет общие сведения о фонде (местоположение, структура, цели, комиссии, риски и т.д.);

управляющие документы – отличаются в зависимости от формы собственности (устав, соглашение о партнерстве);

соглашение об управлении – необходимо, если управлять фондом будет третье лицо;

соглашение об управлении инвестициями – подписывается между фондом и менеджером, содержит обязанности, вознаграждение, условия прекращения сотрудничества;

соглашение о подписке – заключается с инвесторами и подтверждает, что они осознают риски, обязуются выполнять условия организации;

дополнительное письмо – в нем прописываются изменения или дополнения к соглашениям с фондом.

Соглашения регулируют права и ответственность, поэтому должны подписываться со всеми работниками криптофонда, а значит список документов может расширяться.

Сколько стоит создать криптофонд

Стоимость открытия криптовалютного фонда зависит от ряда факторов. Среди основных – юрисдикция, тип организации, список документов для запуска, способ разработки сайта, особенности дизайна. 

В среднем, создание криптофонда составляет $25 000.

Продвижение криптовалютного фонда

Грамотная раскрутка криптофонда является ключом к успеху, поскольку помогает повысить рейтинг организации, улучшить репутацию и привлечь новых инвесторов. При этом, продвижение – непростое дело, требующее комплексного подхода и начинающееся еще до запуска бизнеса.

Перед тем, как приступать к раскрутке, необходимо изучить рынок, провести анализ конкурентов и целевой аудиториии, собрать ключевые запросы и разработать стратегию. Четкий план действий поможет не сойти с пути, не слить бюджет и не использовать неэффективные каналы.

Способы продвижения криптофонда:

email-рассылки – напоминание о фонде, новости, выгодные предложения, изменения в работе и т.д., чтобы о компании не забывали;

публикации в СМИ – эксперты могут давать интервью, писать статьи на тему инвестирования в цифровые валюты, что будет вызывать интерес и повышать доверие;

сотрудничество с блогерами – упоминания о фонде в постах и обзорах, которые делают известные в криптосфере люди, помогут расширить аудиторию;

блог – публикация информации о фонде, управляющих, активах и операциях будет демонстрировать честность и открытость, а размещение полезных статей с трендами, советами, лайфхаками, способами заработка и другими интересными для пользователей темами повысит интерес к фонду;

SEO – обязательная составляющая продвижения, позволяющая улучшить показатели сайта и увеличить трафик;

SMM – ведение страниц в социальных сетях, Telegram и Youtube-каналов, повышение вовлеченности и активности пользователей поможет увеличить количество подписчиков, интерес и доверие к фонду;

тематические форумы – помогают донести посыл до аудитории, доказать привлекательность проекта, запустить «сарафанное радио» среди инвесторов.

Поскольку конкуренция в отрасли очень высокая, а традиционные методы продвижения в виде контекстной или таргетированной рекламы запрещены, приходится искать альтернативные способы раскрутки, позволяющие донести информацию о криптофонде аудитории, рассказать о его преимуществах и возможностях для вкладчиков. 

Зачем нужен логотип и в чем сила названия криптофонда

Название и логотип – важные составляющие визуального и смыслового образа компании. Они влияют на узнаваемость, идентификацию, имидж компании и формируют впечатление пользователей об организации. А еще помогают в продвижении.

Лаконичное, легко произносимое, оригинальное название криптофонда будет вызывать интерес, быстро запоминаться и ассоциироваться с вашим бизнесом. Оно может содержать отсылку на род деятельности (например, состоять из слов «коин», «токен», «блокчейн») или быть вообще не связанным с миром виртуальных денег (в нейме может использоваться название животного, имя известного писателя или артиста, кличка домашнего питомца и т.д.).

А удачный логотип криптовалютного фонда – не обязательно комбинированный, то есть содержащий название компании и какой-то символ. Эффективны также текстовые лого, в которых интересно обыграны буквы и пространство между ними, используется необычный, но читабельный шрифт. При этом, важно применять лишь те изображения, цвета, шрифты и формы, которые подходят тематике, формируют ощущение стабильной, надежной, современной компании, вызывают ассоциации с деньгами, успехом, властью. Такие знаки привлекают внимание, усиливают репутацию, создают положительное впечатление, выделяются на фоне конкурентов. 

Криптофондам с уникальным логотипом и интересным названием доверяют больше, такие организации быстрее запоминаются и дольше остаются на слуху.

Лучшие криптовалютные фонды в мире

1. Blockchain Capital

Основан в США в 2013 году. Занимается инвестициями в те проекты, которые связаны с развитием системы блокчейна. Здесь присутствуют активы Kraken, Coinbase, Wave, BitGo и др. Комиссия зависит от суммы вклада, а минимального порога вхождения нет.

2. Grayscale Investments

Один из самых крупных криптофондов. Управляет активами на общую сумму более 45 миллиардов долларов. Имеет несколько трастов, сосредоточенных на какой-то одной цифровой монете. 

3. Pantera Capital

Этот венчурный инвестиционный криптофонд функционирует с 2003 года и вкладывает средства только в блокчейн-индустрию. Здесь работают опытные трейдеры и эксперты в сфере криптовалют. Сама организация действует по стратегии, позволяющей получать умеренный, но стабильный доход.

4. CoinShares

Инвестиционная компания из Великобритании, включающая фонд и другие организации. Не только оказывает услуги по управлению активами, но и предоставляет консультации относительно цифровых монет. 

5. CoinCapital 

Это хедж-фонд, который занимается вложениями в криптовалюту, ICO и блокчейн-стартапы. Порог входа тут для частных инвесторов составляет от $2 млн.

6. Multicoin Capital 

Вкладывает средства в более чем 10 цифровых валют, что и понятно с названия. Помимо этого, занимается инвестированием десятков стартапов, связанных с технологией блокчейн, в том числе и биржи Binance.

7. Andreessen Horowitz

Это венчурный фонд, который работает с вкладами физических лиц.

8. The Token Fund

Входит в топ лучших инвестиционных фондов в СНГ и является паевым. Для начала сотрудничества необходимо купить внутреннюю монету компании, а прибыль рассчитывается в соответствии с суммой вложений. Здесь нет порога входа и идентификации пользователей.

9. BitSpread

Деятельность криптофонда весьма активная. Ежедневно он совершает тысячи операций, а каждый месяц проводит сделок на 1 миллиард долларов.

Инвестиционные криптофонды – часть инфраструктуры рынка виртуальных активов. Они являются посредниками между компаниями и инвесторами. И чем больше таких организаций существует, чем они крупнее, тем более зрелой становится отрасль и тем больше интереса вызывают цифровые монеты и токены.

Если вы хотите зарабатывать на криптовалюте, откройте собственный криптовалютный фонд. Команда WeLoveBrands предлагает создание сайта с уникальным дизайном, удобным интерфейсом и продуманной структурой, разработку современного логотипа и запоминающегося названия, а также комплексное продвижение криптофонда, включающее анализ рынка, построение эффективной стратегии, наполнение грамотным контентом, подбор оптимальных каналов коммуникации. Чтобы получить консультацию и уточнить детали сотрудничества, позвоните нам или напишите в мессенджеры.